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Les vignes, un placement exigeant à fort potentiel

2227911_les-vignes-un-placement-exigeant-a-fort-potentiel-web-tete-060267707141_660x372p Les vignes, un placement exigeant à fort potentiel

Les vignes sont des actifs tangibles ayant toute leur place dans une logique de diversification d'un patrimoine haut de gamme. Rimant avec passion et plaisir, ces acquisitions peuvent prendre place dans une stratégie de long terme.

Certains souhaitent  investir dans le vin pour le plaisir et aussi pour donner du sens à leur investissement. Toutefois, « beaucoup d'acheteurs n'ont pas le temps de s'occuper de l'exploitation en direct. La solution consiste souvent à leur trouver une ou plusieurs parcelles de qualité qui seront louées sur une longue durée à un viticulteur professionnel. S'ils disposent d'un budget de 5 millions d'euros et au-delà, l'achat d'un domaine est aussi envisageable avec une équipe sur place, chargée de la production et de la commercialisation du vin et du fonctionnement de la société commerciale », indique Benoît Léchenault, responsable BNP Paribas Property d'Agri France.

Dans un marché où le  foncier de qualité est rare , les prix ne cessent de s'apprécier depuis dix ans. La fourchette de prix est large : l'hectare se vend à partir de 10.000 euros et peut monter jusqu'à plus de 3 millions d'euros pour un grand cru. En plus de la réputation viticole de la région, la cote dépend aussi du cépage, de l'exposition de la parcelle, de l'appellation et du classement du vin. « Outre la dimension passion, il y a dans ce placement un aspect de préservation du patrimoine. Toutefois, cet investissement ne doit pas peser plus de 15 à 20 % d'un patrimoine car c'est un actif peu liquide au rendement modeste », souligne François Mollat du Jourdin, secrétaire général de l'Association française du family office (Affo) et président de MJ & Cie. Pour mémoire, ce rendement jamais garanti n'excède pas 2,5 %.

Une activité gourmande en capitaux

« Même si le propriétaire n'est pas en permanence sur le domaine, il prend vite goût à cette nouvelle activité et s'implique souvent dans la (re)prise en main de l'exploitation », constate Alexis Weill, responsable des transactions viti-vinicoles à la Banque Rothschild & Co à Paris. En plus du prix d'achat, des fonds supplémentaires sont souvent à prévoir pour renouveler le matériel de production, rénover les bâtiments techniques, recruter des experts ou encore constituer un fonds de trésorerie de la société. « C'est une activité gourmande en capitaux qui génère un retour sur investissement assez faible. Améliorer la chaîne de production est un travail de longue haleine. Il faut attendre plusieurs récoltes pour obtenir des résultats et disposer de temps pour les améliorer », commente Alexis Weill.

Plus-values à la revente

C'est à la revente que l'opération est susceptible de dégager des plus-values. Le vin s'achète aussi en parts via un groupement foncier viticole (GFV). Cette structure propose des tickets d'entrée beaucoup plus accessibles, soit à partir de 50.000 euros.

A noter que la détention de vignes en direct est partiellement exonérée de l'impôt sur la fortune immobilière (IFI), à hauteur de 75 % de sa valeur dans la limite de 101.897 euros, puis de 50 % au-delà de ce montant. Enfin, l'investissement dans la vigne est réputé pour être un moyen efficace en matière de transmission de son patrimoine. Une exonération partielle s'applique, sous certaines conditions, aux droits de donation et de succession.

A retenir

Vignobles
Montant minimal : achat d'un domaine en direct à partir de 700.000 euros environ ; achat de parts d'un groupement foncier viticole (GFV) dès 50.000 euros.
Niveau de risque : moyen.

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